EÚ do roku 2027 zakáže súkromné ​​mince a anonymné krypto účty

EÚ AMLR a MiCA do roku 2027 zakážu súkromné ​​mince, zamerajú sa na DeFi a zavedú prísny dohľad nad kryptofirmami s viac ako 20 000 používateľmi.

Do roku 2027 plánuje Európska únia (EÚ) prostredníctvom svojich nariadení o boji proti praniu špinavých peňazí (AMLR) zakázať kryptomeny na ochranu súkromia (účty kryptomien umožňujúce anonymizáciu transakcií) a anonymné účty (účty používajúce mince zvyšujúce anonymitu).

Pozorovatelia to interpretujú ako definované v nariadení o trhoch s kryptoaktívami (MiCA).

Európska krypto iniciatíva (EUCI) vydala svoju „ Príručku proti praniu špinavých peňazí “ zameranú na to, ako povinnosti týkajúce sa proti praniu špinavých peňazí ovplyvňujú poskytovateľov služieb v oblasti kryptoaktív (CASP), ako aj finančné a úverové inštitúcie.

Tieto „prísne“ zákazy sú uvedené v článku 79 zákona AMLR, pričom kľúčovým poznatkom je, že im bude zakázané akákoľvek manipulácia s anonymnými účtami.

Na zmenu rámca je len malý, ak vôbec nejaký, priestor a údajne len na povrchnej úrovni bez toho, aby sa ovplyvnila podstata legislatívy.

A toto je súbor pravidiel vrátane smernice o boji proti praniu špinavých peňazí (ako aj smernice o boji proti praniu špinavých peňazí a nariadenia o úrade pre boj proti praniu špinavých peňazí).

„Manévrovací priestor“ je teraz vo veľkej miere obsiahnutý v právomociach Európskeho orgánu pre bankovníctvo, ktorý je zodpovedný za vykonávacie a delegované akty – čo sa chápe tak, že niektoré detaily je ešte potrebné doladiť, aby sa definovala úplná harmonizácia CASP.

Keď budú pravidlá oficiálne konečné, požiadavkou EÚ bude, aby všetky CASP prítomné v najmenej šiestich členských krajinách bloku – a to „podstatným“ spôsobom – boli plne podriadené priamemu dohľadu AMLR.

1. júla 2027 bude na dohľad vybraných 40 firiem (najmenej jedna z každého člena EÚ). „Významná“ prevádzková schopnosť tu znamená najmenej 20 000 zákazníkov v členskej krajine – alternatívne, firma CASP, ktorá spĺňa podmienky pre podliehanie pravidlám, bude musieť mať objem transakcií 56 miliónov dolárov alebo viac.

Medzitým sa na všetky transakcie vyššie ako ekvivalent 1 100 dolárov v eurách bude vzťahovať povinná starostlivosť o zákazníka.

Hlavnou myšlienkou tejto politiky je, že platformy decentralizovaných financií (DeFi) sa ukázali byť úrodnou pôdou pre zločincov – a konkrétne pre pranie špinavých peňazí (od kryptomien až po fiat peniaze).

Deje sa to však aj napriek tomu, že skutočná úroveň prania špinavých peňazí prostredníctvom kryptomien v porovnaní s fiat menami zostáva zanedbateľná – nehovoriac o tom, že si vyžaduje podstatne väčšie zapojenie zo strany zlých aktérov.

7.5.2025

💥 Hotovosť pod všeobecným podozrením! Španielsko zavádza úplný dohľad nad výbermi peňazí

Každý, kto si chce vybrať viac ako 3 000 eur v hotovosti, musí to oznámiť daňovému úradu najmenej 24 hodín vopred – inak mu hrozí pokuta až do výšky 150 000 eur!
💥 Od 100 000 € platí dodacia lehota 72 hodín.

Pravidelné menšie výbery je tiež možné sledovať. Banky musia hlásiť podozrivé transakcie – bez ohľadu na ich sumu.

🔍 Dôvod: Boj proti daňovým únikom, praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
💬 Kritici to vidia ako ďalší krok k zrušeniu hotovosti.

Presne ako ba Slovensku tento zákon z Bruselu. Vláda SR a poslanci NR SR už to schválili!!